两部门联合部署开展金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击工作

xinwen.mobi · 发表于 2025-3-15 00:07:57

两部门联合部署开展金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击工作具有多方面重要意义：

背景
金融领域“黑灰产”的发展
随着金融科技的快速发展和金融服务的广泛普及，金融领域的“黑灰产”也日益猖獗。这些“黑灰产”利用新技术手段，不断演变作案方式，涉及虚假金融信息传播、恶意注册账号用于金融诈骗、非法代理维权、跑分洗钱等多种违法犯罪行为。
例如，在网络借贷领域，一些黑灰产团伙通过非法手段获取用户信息，然后进行暴力催收或者诈骗；在支付领域，跑分平台组织大量人员提供银行卡、支付账户等进行洗钱活动，扰乱了金融秩序。

联合部署的意义
维护金融秩序稳定
金融领域的稳定对于整个国民经济的健康发展至关重要。金融“黑灰产”违法犯罪活动干扰了正常的金融市场运行，破坏了金融市场的公平性和透明度。
例如，通过恶意操纵金融市场数据或者进行非法金融交易，会导致金融资产价格异常波动，影响正常投资者的利益，打击这类“黑灰产”有助于确保金融市场按照正常的规则和秩序运行。
保护金融消费者权益
金融“黑灰产”往往以金融消费者为侵害对象。如非法代理维权组织常常以“维权”为名，收取高额费用，但实际上并不真正为消费者维权，甚至会进一步损害消费者权益，导致消费者个人信息泄露、遭受更多的诈骗风险等。
集群打击工作可以有效遏制这类侵害消费者权益的行为，保障金融消费者的财产安全、个人信息安全等合法权益。
提升金融监管效能
单一部门在打击金融“黑灰产”时可能面临权限、信息等方面的局限。两部门联合部署能够整合资源，发挥各自的职能优势。
例如，一个部门可能在金融业务监管方面有专业经验，另一个部门在刑事侦查、执法方面有更强的力量。两者联合可以实现从金融业务监管到违法犯罪打击的无缝对接，提高对金融“黑灰产”违法犯罪行为的发现、调查和惩处能力。

主要工作措施
信息共享与情报分析
两部门之间建立高效的信息共享机制。例如，金融监管部门可以将日常监管中发现的可疑金融交易、异常账户信息等及时共享给执法部门；执法部门也可以将在侦查过程中掌握的涉及金融机构内部人员涉嫌参与“黑灰产”的线索反馈给金融监管部门。
共同开展情报分析工作，利用大数据分析等技术手段，对海量的金融数据和执法数据进行挖掘，精准识别金融“黑灰产”的模式、产业链条和关键环节，为打击行动提供准确的情报支持。
联合执法行动
针对金融“黑灰产”的重点领域和突出问题，组织联合执法队伍开展专项打击行动。在行动过程中，明确各部门的职责分工。
例如，金融监管部门负责对相关金融机构进行检查，排查是否存在违规为“黑灰产”提供服务的情况；执法部门负责对涉嫌违法犯罪的人员和组织进行调查、取证、抓捕等工作，形成强大的执法合力。
加强宣传教育
两部门联合开展金融知识和法律法规的宣传教育活动。通过多种渠道，如官方网站、社交媒体、线下宣传活动等，向金融机构、金融消费者普及金融“黑灰产”的危害、识别方法以及防范措施。
提高金融机构的风险防范意识和合规经营水平，增强金融消费者的自我保护能力，从源头上减少金融“黑灰产”的生存空间。

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